Hollanda’da Kara Para Kontrolleri Bankalara 1,6 Milyar Euroya Mal Oldu

Hollanda’da Kara Para Kontrolleri Bankalara 1,6 Milyar Euroya Mal Oldu

Hollanda’da kara para ile mücadele kapsamında yürütülen denetimler hem bankalar hem de vatandaşlar üzerinde büyük etki yaratıyor. 11 Mart 2026’da yayımlanan Sayıştay (Algemene Rekenkamer) raporuna göre, 2024 yılında kara para aklama kontrolleri bankalara toplam 1,6 milyar euroya mal oldu. Bu rakam, üç yıl öncesine kıyasla yaklaşık yarım milyar euro daha fazla.

Aynı dönemde bankaların bildirdiği şüpheli işlem sayısı da hızla arttı. 2020 yılında yaklaşık 250 bin olan bildirim sayısı, 2024’te 530 bine yükseldi. Hollanda yasalarına göre bankalar, şüpheli gördükleri işlemleri ilgili kurumlara bildirmekle yükümlü.

Kimler Daha Sık Kontrole Takılıyor?

Sayıştay’ın araştırmasına göre bazı gruplar daha sık ve kapsamlı denetimlerle karşı karşıya kalıyor.

Özellikle eski siyasetçiler, eski hakimler gibi siyasi açıdan öne çıkan kişiler ile dini kurumlar yoğun kontrol uygulamalarına maruz kalabiliyor. Bu durum bazı kişiler için ciddi sonuçlar doğurabiliyor.

Denetimler nedeniyle bazı vatandaşlar:

• Banka hesabı açmakta zorlanabiliyor

• Mevcut hesaplarının kapatılmasıyla karşılaşabiliyor

• Yurtdışındaki ailelerine veya şirketlerine para gönderemeyebiliyor

Bildirimlerin Yüzde 62’si Yabancı Soyadlı Kişiler Hakkında

Raporda dikkat çeken bir diğer bulgu ise şüpheli işlem bildirimlerinin dağılımı oldu.

Bankalar tarafından yapılan bildirimlerin yaklaşık yüzde 62’si yabancı kökenli soyadı taşıyan kişilerle ilgili. Ancak bu oran, Hollanda’daki göçmen kökenli nüfusun toplam oranıyla örtüşmüyor.

Bu nedenle Sayıştay, denetim uygulamalarında ayrımcılık ihtimalinin göz ardı edilemeyeceğini belirtiyor.

Camiler İçin Daha Sık Bilgi Talebi

Araştırmada dini kurumlara yönelik uygulamalar da incelendi.

Rapora göre özellikle camilerden yapılan işlemlerin kaynağı hakkında bankalar daha sık bilgi talep ediyor. Bu durum, işlemde nakit para bulunmasa veya yurtdışı transferi yapılmasa bile gerçekleşebiliyor.

Buna karşılık Katolik veya Protestan kiliselerinde benzer uygulamalara daha az rastlandığı ifade ediliyor. Sayıştay’a göre bu durum da olası ayrımcılık tartışmalarını güçlendirebilir.

Sayıştay: Politikanın Etkisi Ölçülmüyor

Sayıştay raporunda en dikkat çekici eleştirilerden biri de uygulamanın etkisinin ölçülmemesi oldu.

Rapora göre:

• Kara para ile mücadele politikalarının ne kadar başarılı olduğu düzenli olarak ölçülmüyor

• Yapılan bildirimlerin kaçında gerçekten kara para aklama tespit edildiği bilinmiyor

• Tespit edilen vakaların mali büyüklüğüne dair net veriler bulunmuyor

Bu nedenle mevcut sistemin gerçekten etkili olup olmadığı konusunda ciddi belirsizlikler olduğu belirtiliyor.

Bakanlıklara Sunuldu

Sayıştay raporunu Maliye Bakanı ile Adalet ve Güvenlik Bakanı’na sundu. Bakanlar, kara para ile mücadele yaklaşımının daha şeffaf hale getirileceğini açıkladı.

Ancak Sayıştay, yapılan açıklamalarda yeni somut hedefler bulunmadığını belirterek hükümetin bu konuda yeterli aciliyet gösterip göstermediği konusunda şüphe duyduğunu ifade etti.

Yetkililer ise konuyla ilgili değerlendirmelerin sürdüğünü ve kara para ile mücadele politikasında yeni düzenlemelerin gündeme gelebileceğini belirtiyor.

©TURKINFO.NL